Beheren
Daarnaast kunnen we u advies geven over het optimaliseren van uw beleggingsportefeuille, zodat u uw doelen kunt bereiken en uw risico’s kunt beperken. We houden u op de hoogte van marktontwikkelingen en geven u graag onze mening over nieuwe kansen. Door regelmatig uw beleggingsportefeuille bij te houden, kunnen we samen ervoor zorgen dat deze in lijn blijft met uw doelstellingen en risicoprofiel. Bij vragen of twijfels kunt u altijd bij ons terecht voor advies en ondersteuning.
Beleggen in levensverzekering via Tak 21 of Tak 23 met een ruim aanbod van fondsen.
Discretionair beheer van het type Private Banking met een open architectuur aangepast aan uw investeringsprofiel.
Wealth management
Een op maat gemaakte oplossing en een persoonlijke follow-up via onze interne vermogenspartner.
Vanaf 50k kapitaal
Tak 21: u kiest voor veiligheid
- Netto belegd kapitaal 100% veilig
- Minstens kapitaal- en/of intrestgarantie
- Jaarlijkse variabele winstdeelname
- Geen roerende voorheffing bij aankoop of opnames na 8 jaar en 1 dag
Tak 23: u kiest voor rendement gekoppeld aan een beleggingsfonds
- Potentieel hoger rendement, maar geen gewaarborgd kapitaal
- Ruime keuze aan beleggingsfondsen
- Vrijheid in beleggingsstrategie: kant en klaar beheer (defensief, neutraal, dynamisch). Verschillende beleggingsopties: thematisch, sectoraal, geografisch
- Geen roerende voorheffing bij afkoop
Combinatie van Tak 21 en Tak 23 (ook wel Tak 44 genoemd)
- U kiest voor een combinatie van beide soorten levensverzekeringen binnen hetzelfde contract. Dit stelt u in staat om de kenmerken van Tak 21 (beperkt risico) en Tak 23 (potentieel hoger rendement) te combineren.
Vanaf 250k kapitaal
Triumfinance Invest biedt discretionair beheerservice van het type Private Banking met open archtitectuur, aangepast aan uw investeringsprofiel. Een open architectuur voor risicospreiding:
- Keuze uit meer dan 40 fondsbeheerders en een brede diversificatie tussen verschillende activaklassen; geografische gebieden; sectoren, voor een optimaal riscico en rendement.
Voordeel discretionair beheerservice: u vertrouwt het beheer van uw portefeuille toe aan één van onze partners.
- Vaststelling van het profiel en gewenste investeringsstrategie: Conservatief- Defensief – Neutraal -Dynamisch
- Samenstelling van de portefeuille.
- Transparantie en opvolging met een maandelijkse nieuwsbrief, driemaandelijkse rapportering van de samenstelling en prestaties van de fondsen en online toegang om de portefeuille op elk moment te raadplegen.
- Geoptimaliseerde kostenstructuur zonder instap-uitstap of arbitragekosten, maar met jaarlijkse beheerskosten.
-
Vanaf 500k kapitaal
Wealth management
-
Een service op maat in samenwerking met een onafhankelijke en zeer ervaren partner in het gebied.
-
De zoektocht naar het meest voordelige belastingstelsel bij het beheer en de overdracht van uw vermogen.
-
Een regelmatig gesprek met uw makelaar en de beheerder.
-
Door deze aanpak doen we het beter dan onze concurrenten op vlak van het private banking aanbod binnen de traditionele spelers van het land.
Tak 23-contract
- Toegankelijk voor individuen
- Gekoppeld aan beleggingsfondsen (specifieke interne fondsen, externe fondsen, collectieve interne fondsen)
- Ruim aanbod, selectie van fondsen en beheermaatschappijen
- Aantrekkelijke langetermijnbelasting:
-
- Premiebelasting van 2% met mogelijkheid tot financiering op afbetaling
- In geval van terugbetaling: geen belasting op vermogenswinsten en kapitaal
- Geen belasting op beurstransacties
- De taks op effectenrekeningen van 0,15% is alleen verschuldigd als de activa buiten België worden gedeponeerd (belasting die zich richt op effectenrekeningen met een waardering groter dan 1 miljoen euro)
-
- Verbeterde activabescherming.
Tak 6-contract: een optimalisatietool voor de cashflow van een bedrijf.
- Toegankelijk voor rechtspersonen
- Gekoppeld aan beleggingsfondsen (specifieke interne fondsen, externe fondsen, collectieve interne fondsen)
- Geen belasting op premies
- Mogelijkheid om het contract op elk moment aan te vullen of terug te kopen.
- Mogelijkheid om het contract als zekerheid te stellen voor (een financieringsaanvraag.)
- Geen belasting op beurstransacties
- Verbeterde activabescherming.
Triumfinance Invest heeft concurrerende prijzen onderhandeld met verzekeringsmaatschappijen, bewaarbanken en beheermaatschappijen om u een wereldwijd aanbod te bieden tegen voordelige voorwaarden.
Naast de institutionele prijsstelling bieden wij u een ruime keuze aan beheeroplossingen “op maat” en garanderen wij een competente en betrouwbare administratieve opvolging.